不法分子以群发短信的方式，将“请把钱直接存到某银行账号”等短信内容大量发出→事主碰巧正打算汇款，未经核实，便将钱直接汇到犯罪分子提供的银行账号上。
12.“您的个人信息已泄露，请把钱存进新账户”
不法分子假冒公安民警拨打受害人电话，称其涉嫌“洗黑钱”或其他违法犯罪活动→受害人辩解→不法分子谎称其身份信息被人冒用→诱骗受害人将银行账户上的资金转入犯罪分子提供的所谓安全账户。
13.“您中奖了，请交手续费”
不法分子拨打电话或手机短信通知受害人中了大奖→受害人回复，便称必须交纳所得税或手续费等→诱骗受害人将所谓的手续费或个人所得税汇款转至指定账户。